一、资管法规动态和每日处罚汇总

1.湖北证监局行政处罚决定书[2017]3号

l 发布日期：2017-09-30

l 发布机构：湖北证监局

l 文号：湖北证监局行政处罚决定书[2017]3号

l 处罚主体类型：私募基金及其高管

l 处罚措施：责令改正、警告罚款

l 原文链接：http://www.csrc.gov.cn/pub/hubei/hbxzcf/201709/t20170930_325010.htm

l 摘要：经查明，运鸿创赢存在以下违规事实：　　一、发行的基金产品未履行备案手续；　二、向合格投资者之外的个人募集资金；　　三、向不特定对象宣传推介基金产品；四、向投资者承诺最低收益；　　五、未落实投资者风险评估要求；　　六、重大事项未按要求及时向基金业协会报告。综上，对运鸿创赢上述违规行为责令改正，给予警告，并合计处以6万元罚款；对刘庆给予警告，并合计处以5万元罚款；对李风雷给予警告，并合计处以3万元罚款；对赵喆给予警告，并合计处以3万元罚款。’

2.中国人民银行决定对普惠金融实施定向降准政策

l 发布日期：2017-09-30

l 发布机构：中国人民银行

l 文号：银发〔2017〕222号

l 处罚主体类型：无

l 处罚措施：无

l 原文链接：http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/3393332/index.html

l 摘要：根据国务院部署，为支持金融机构发展普惠金融业务，聚焦单户授信500万元以下的小微企业贷款、个体工商户和小微企业主经营性贷款，以及农户生产经营、创业担保、建档立卡贫困人口、助学等贷款，人民银行决定统一对上述贷款增量或余额占全部贷款增量或余额达到一定比例的商业银行实施定向降准政策。凡前一年上述贷款余额或增量占比达到1.5%的商业银行，存款准备金率可在人民银行公布的基准档基础上下调0.5个百分点；前一年上述贷款余额或增量占比达到10%的商业银行，存款准备金率可按累进原则在第一档基础上再下调1个百分点。上述措施将从2018年起实施。

3.中国证券监督管理委员会青岛监管局行政处罚决定书【2017】1号

l 发布日期：2017-09-30

l 发布机构：青岛证监局

l 文号：无

l 处罚主体类型：自然人

l 处罚措施：罚款

l 原文链接：http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublicofqd/xzjgcs/201709/t20170930_325012.htm

l 摘要：经查，李志萍内幕交易国旅联合，违反了《证券法》第七十三条和第七十六条的规定，构成了《证券法》第二百零二条所述内幕交易行为。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券法》第二百零二条，本局决定：对李志萍处以3万元罚款。

4.关于对江波、陈显明采取出具警示函措施的决定

l 发布日期：2017-10-09

l 发布机构：浙江证监局

l 文号：无

l 处罚主体类型：上市公司高管

l 处罚措施：出具警示函

l 原文链接：http://www.csrc.gov.cn/pub/zhejiang/zjcxxx/201710/t20171009_325053.htm

l 摘要：你们分别于2016年11月14日至2017年3月8日、2017年2月13日至2017年3月8日期间对杭州银行股份有限公司（以下简称“杭州银行”或“公司”）股票进行了买卖，其中，江波交易8笔，累计买入28,000股，累计卖出8,000股；陈显明交易15笔，累计买入12,800股，累计卖出12,800股。江波为公司高级管理人员、陈显明为公司监事，你们在买入公司股票后六个月内卖出，违反了《证券法》第四十七条的规定。鉴于你们及时采取措施自查自纠，未造成严重影响，我局决定对你们采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

二、新闻动态

1、9月，财新服务业PMI 50.6，为21个月低位，前值52.7；财新综合PMI 51.4，为三个月低点，前值52.4。财新智库莫尼塔表示，从财新PMI来看，三季度经济整体表现较好，但9月制造业和服务业双双遇冷，或暗示着四季度经济下行压力再现。

2、央行：9月，我国外汇储备31085.1亿美元，环比增加169.83亿美元，为2014年6月以来首次八连涨；外汇储备21994.76亿SDR，前值21873.14亿SDR。9月末，黄金储备760亿美元，前值777亿美元。

3、《财经》杂志：央行行长周小川首次定义经济对外开放的“三驾马车”。一是贸易投资对外开放；二是汇率形成机制改革，方向是人民币汇率更多由市场决定，逐步走向合理均衡；三是减少外汇管制，并逐步实现人民币可自由使用或者较高可兑换性。

4、经济参考报：从商务部获悉，电子商务与物流快递协同发展的试点三年来已经形成一批可复制推广的经验，下一步，将在进一步总结提炼好的经验、作法的基础之上，出台相关的政策文件，组织在全国推广。

5、人民日报：尽管上市公司的理财行为有其合理性，但如果一家企业长期“沉醉”于理财，不努力拓展主业、发展实体项目，就不能为股东和社会创造实实在在的财富。把发展直接融资放在重要位置，既要扩大规模，也要提高资本市场的资源配置效率。

6、国务院常务会议：听取公立医院综合改革和医疗联合体建设进展情况汇报，要求通过深化医改优化资源配置保障人民健康；部署进一步做好基本医保全国联网和异地就医直接结算工作，减少群众后顾之忧、更多惠及人民。

7、保监会：1－8月，原保险保费收入27654.18亿元，同比增长20.45%；净资产18232.08亿元，较年初增长5.75%。资金运用余额144625.91亿元，较年初增长8%，其中，股票和证券投资基金18792.29亿元，占比12.99%。

8、新华社：从国家税务总局了解到，自去年7月1日我国全面推开资源税改革以来，改革正向调节效应凸显，截至今年6月底，全国共为符合条件的企业减免资源税近42亿元，推动资源行业健康发展。

9、中证网：下一步证监会将在督促行业全面落实合规风控要求基础上，大力发展长期机构投资者。监管部门将研究实施差异化监管，对业务运营规范、能力强的证券公司给予更灵活的资本约束，为规模化经营和集团化发展创造空间。

10、中证报：前三季度IPO通过率为80.99%，同比明显下降。业内人士指出，监管部门对于拟IPO企业的盈利能力、内控制度、财务规范、信息披露等较为关注，预计未来IPO审核仍将保持从严态势，市场环境将持续优化。

来源：海峰科技尽调宝、财经早餐、wind资讯

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