详解PB系统账户架构

2017年4月28日，深圳证监局在官网公布了一则对招商证券的行政监管措施决定。对招商证券采取的监管措施明确，暂停新开立PB系统账户3个月。

本次PB交易系统问题图解如下：

本次PB系统正确使用方式如下：

根据行政监管措施公告可知，主要违规事项有以下几点：

1、在深圳广众盈公司开立账户合规准入时，招商并未尽责尽调，未排除其违法从事证券业务活动的嫌疑。而深圳广众盈曾开展过股票配资业务，极有可能存在配资个人之嫌。

2、于2016年11月30日为客户钱振飞开立了PB系统账户，但又给该客户在其PB系统账户下配置了名为“黄一晟”的交易员角色。违规原因是客户将该账户供他人使用，申请账户人与使用账户人不一致。

3、于2017年1月13日为客户徐进开立了PB系统账户，该账户实际由“浙江九章资产管理有限公司”使用。违规原因是客户将该账户供他人使用，也是申请账户人与使用账户人不一致。

PB交易系统，主要有以下三种使用类型：

1、私募公司。在一个私募公司PB资金账户下，可存在多个以产品来设立的资金账户，且各个产品都分别有自己的证券账户和两融账户。

2、非私募类公司。在非私募类公司的PB资金账户下，可设置交易员角色，有公司的证券账户和两融账户。

3、个人。在个人PB资金账户下，个人本人为交易员，持有以其名义开立的个人证券账户和个人两融账户。

据了解，此次招商证券pb系统并无交易，但是尽管如此，仍遭到监管部门的严厉处理。表明了监管部门对任何侥幸心理的“杀无赦”。

本公告提及的九章资产管理公司，于公告发出后在其官网发表声明表示，徐进先生为九章资产管理公司法定代表、股东及CEO，在招商证券为徐进先生开立的PB系统账号为测试账号。

但在强监管下，即便九章资产管理公司没有使用该测试账号进行交易，监管层也对其进行了点名。所以，涉及合规风险问题，应当尤为慎重，谨防被监管部门查处呀！从pb系统帐户架构看，其实合规是老实心，简单事。

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