一、资管法规动态和每日处罚汇总

1、中国证券监督管理委员会广东监管局行政处罚决定书〔2017〕9号（广东中大创业投资管理有限公司）

经查明，中大创业存在以下违规事实：

①未按规定办理基金备案手续

截至立案调查日（2016年11月30日，下同），中大创业管理的广州萌芽投资企业（有限合伙）（以下简称萌芽投资基金）和广州中创崔毅天使投资企业（有限合伙）（以下简称中创崔毅基金）未按规定办理基金备案手续。

②向合格投资者之外的个人募集资金

中大创业向17名非合格投资者销售萌芽投资基金，向2名非合格投资者销售中创崔毅基金。

③落实投资者风险评估要求

中大创业自行销售萌芽投资基金和中创崔毅基金过程中，未采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，也未要求投资者书面承诺符合合格投资者条件。

http://www.csrc.gov.cn/pub/guangdong/xzcf/201707/t20170717_320588.htm

二、新闻动态

1、习总书记在全国金融工作会议上提出，设立国务院金融稳定发展委员会。

随着一行三会陆续召开党委扩大会议，传达学习贯彻落实会议精神简报公之于众，金稳会渐渐揭开了神秘面纱。

人民银行表示履行好国务院金融稳定发展委员会办公室职责，加强金融监管协调。银监会表示坚决服从国务院金融稳定发展委员会的领导，主动配合人民银行履行宏观审慎管理职责，加强与其他金融监管部门、国家部委和地方政府的监管协作。

全国金融工作会议上提出，设立国务院金融稳定发展委员会，中国人民银行金融稳定局局长陆磊在接受采访时，对为何要设金稳会（Why），金稳会主要职责（What），金稳会如何履行职责（How）一一做了解答。

陆磊认为设立金稳会最主要原因有两点：

①不良资产风险、流动性风险、影子银行风险、外部冲击风险、房地产泡沫风险、政府债务风险、互联网金融风险等正在积累，金融市场上也乱象丛生，套利投机泛滥，利益输送严重，大案要案不断滋生。

②金融监管不协调、监管缺失、执法不严等问题不断暴露，不适应跨行业、跨市场金融产品创新发展。

设立国务院金稳会，是为了加强监管协调，补齐监管短板，有效防控系统性金融风险，促进金融体系健康发展，提高金融业服务实体经济的水平。

新设的金稳会至少包括三大任务：

①统筹金融改革发展和监管。

②统筹协调货币政策和财政政策、产业政策等。

③增强监管协调的权威性和有效性。

概括而言，金稳会主要有三大工作职责：

①协调好。坚持协同防范，统筹协调，健全风险监测预警和早期干预机制。

②补短板。补齐监管短板，健全监管制度，改进监管方法，进行监管问责。

③促改革。深化金融业改革开放，稳妥解决体制性、机制性问题。

2、7月18日，中国证监会私募部主任陈自强、副主任韦壮造一行来到首钢基金旗下创业公社中关村国际创客中心调研，并就双创企业发展、金融企业脱虚入实等具体工作进行了深入指导。首钢基金总裁赵天旸等陪同调研。

3、中国证券投资基金业协会副会长张小艾在”2017中国创投夏季峰会暨首届创业融资交流展”上发表致辞并指明了基金业协会的工作重点。

①践行私募基金行业自律管理体制，引导私募基金行业规范、健康、可持续发展。

②探索实行差异化自律管理和服务，推动形成“创业、创新+创投”的协同互动发展格局。

4、发改委严鹏程：支持国内有能力、有条件的企业，开展真实合规的对外投资活动。同时，有关部门将继续关注房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等领域非理性对外投资倾向。创业创新正在成为中国经济增长的一个重要引擎，下一步将对创业创新提供更多的政策支持。副主任连维良表示，鼓励城市政府整合各类信用信息，向金融机构开放，促进中小企业融资，使信用服务实体经济发展。

5、央行旗下《金融时报》：央行黄益平表示，眼下国内金融体系问题很多，最看不清楚的地方主要集中在影子银行、数字金融、地方政府融资3个领域。寻求数字金融创新发展与防范风险两者之间的平衡是有可能的。

6、人民日报：金融机构具有脆弱性，金融风险具有传染性，金融行业具有外部性，这些特点决定了金融行业需要非常严格的监管。设立国务院金融稳定发展委员会，通过金融监管协调机制的加强和提升，可以有效防止九龙治水、各自为战，避免监管不足或监管过度。

7、保监会：近日印发《关于整治机动车辆保险市场乱象的通知》，启动车险市场专项整治工作。《通知》明确了车险市场专项整治工作的重点。要求各财产保险公司应树立科学经营理念，强化合规主体责任，加强费用内控管理。

8、经济参考报头版刊文称，近段时间以来，市场对某些大规模进行海外并购的民营企业关注较多。一批大型项目，因为涉及相关企业债务风险和融资能力的问题，市场已给出了警示信号。应当看到，中国企业为应对产业升级，进行跨境并购和对外投资无可厚非，但不能脱离理性投资、防范风险的基本原则。

9、东方资产发报告称，目前我国银行业存量不良贷款规模依然较大，但不良率处于世界较低水平；银行业总体不良贷款率预计不会出现大幅波动，但见顶并出现向下拐点的概率并不很高，不排除阶段性下探之后，中期仍将稳中有升。

10、券商中国：又一宗“老鼠仓”案即将落锤，涉案人时任华夏基金债券交易员。两年半时间，这位交易员动用不到200万本金，利用“老鼠仓”路径，获利1773万余元。据悉，该案件将于近日判决。

来源：财经早餐、wind资讯

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